Keeros deltog på Financial Fraud Forum 2024 – En dag fylld av insikter och lärdomar

Den 28 september 2024 samlade Financial Fraud Forum en rekordpublik från finansbranschen för att diskutera de utmaningar som bedrägerier och ekonomisk brottslighet innebär. Som ett företag som arbetar med att stärka säkerheten och effektiviteten inom kreditgivning, var Keeros naturligtvis på plats. Forumet, organiserat av CREDMA, bjöd på en rad talare som delade sina erfarenheter och perspektiv om hur vi tillsammans kan motverka dessa hot.

Här är några av de viktigaste lärdomarna från dagen.

  • Rikspolischefen Petra Lundh

Petra Lundh beskrev de stora samhällsekonomiska och personliga kostnaderna av bedrägerier, samt kopplingen mellan bedrägerier, penningtvätt och dödligt våld. Hon betonade hur kriminella nätverk, finansierade av brottsvinster, skapar våldsamma konflikter. Polisen har identifierat en stark koppling mellan bedrägerier och våldshandlingar, och Lundh underströk behovet av nya metoder och brottsförebyggande arbete samt den kommande lagstiftningen kring förverkande av brottsvinster.

  • Per Eleblad och Hans Brun, Utbetalningsmyndigheten

Utbetalningsmyndigheten reflekterade över sina första nio månader. Hans Brun förklarade hur kriminella nätverk lockas av kommuner och regioner som hanterar miljardbelopp årligen. Per Eleblad betonade att den största utmaningen är bristen på samordnad information och komplexa sekretessregler. Genom analys av stora mängder data strävar myndigheten efter att upptäcka och förhindra felaktiga utbetalningar. De första underrättelserna skickas ut i höst, och en omfattande transaktionskontoreform är planerad till januari 2027.

  • Jens Nylander, tech-entreprenör

Jens Nylander presenterade sin AI-programvara Ormeo, som snabbt kan avslöja oegentligheter i kommuner, regioner och myndigheter. Han förklarade hur AI effektivt kan upptäcka avvikelser och systemsamband som annars skulle vara svåra att identifiera. Genom att analysera stora mängder data kan AI bidra till bättre riskbedömningar och minska felaktiga utbetalningar.

  • Peter Helsing, Ekobrottsmyndigheten

Peter Helsing berättade om fallet “Omaha”, där tolv personer dömdes för momsbedrägerier efter att ha låtsassålt mobiltelefoner. Brottsupplägget innefattade manipulation av momsredovisningen och internationella insatser, vilket resulterade i att huvudmannen häktades i Rumänien. Helsing underströk vikten av internationellt samarbete i bekämpandet av ekonomisk brottslighet.

  • Gareth Williams, BioCatch

Gareth Williams delade insikter om hur beteendeanalys kan användas för att upptäcka bedrägerier i den digitala världen. Genom att analysera “digitalt kroppsspråk”, såsom tangentbords- och musrörelser, kan hans team identifiera bedrägerimönster och avslöja när användare agerar under press eller manipulation, något som ofta utnyttjas av bedragare.

  • Marie Wallin, Rätt Nu

Juristen Marie Wallin betonade vikten av att korrekt definiera bedrägeribrott och förklarade skillnaden mellan klassiskt bedrägeri och datorbedrägeri. Hon belyste de juridiska aspekterna av bedrägeribrott och betonade vikten av att förstå de rättsliga rekvisiten för dessa brott.

  • Paneldebatt: Öppna söktjänster och falska inkomstuppgifter

En panel bestående av Pia Bergman, Lasse Wierup, Anders Björkenheim och Magnus Källhager diskuterade utmaningarna kring öppna söktjänster och falska inkomstuppgifter. Panelen var överens om att det är viktigt att balansera tillgången till information för att hjälpa företag utan att underlätta för kriminella. Bankerna kritiserades för att ha varit för slappa i sin kontroll av falska inkomstuppgifter, och mer samarbete samt användning av AI lyftes fram som en möjlig lösning.

  • Anna Stålsby, Vesper Group

Anna Stålsby belyste den systemhotande risk som insiders utgör. Hon förklarade hur kriminella nätverk rekryterar insiders för att få tillgång till information och pengar. Stålsby presenterade olika typer av insiders och deras roll i att underlätta kriminell verksamhet, och hon gav exempel på hur företag kan avslöja och förebygga insiderhot.

  • Diamant Salihu

Journalisten Diamant Salihu avslutade forumet med att diskutera sina granskningar av kriminella gäng och bedragare. Han betonade hur tystnadskultur och utanförskap har möjliggjort den ökande kriminaliteten, men uttryckte samtidigt hopp om förändring genom nya lagförslag och insatser som har visat sig vara framgångsrika i områden som Järva.

Vi på Keeros är stolta över att ha deltagit i denna viktiga diskussion och att fortsätta vårt arbete med att stärka säkerheten inom kreditgivning och finansiella tjänster. Tack till alla som bidrog till en inspirerande och lärorik dag på Financial Fraud Forum 2024!